퇴직연금(IRP) 계좌에서는 위험 자산을 70%을 넘어서 투자할 수 없습니다. 그래서 30%의 금액을 예금이나 채권 등에 투자해야 합니다.
최근엔 예금이나 채권의 금리가 많이 높아졌지만 1~2%대 금리를 만족하지 못해 조금 공격적으로 투자를 하고 싶어 비위험자산에 해당하는 ETF를 찾게 되었습니다.
현재 저의 퇴직연금 계좌에서 비위험자산에 해당하는 30% 중 20% 정도는 정기예금에 넣고, 나머지 금액으로 매일 1주씩 삼성 KODEX TRF3070증권상장지수투자신탁[채권혼합]을 매수하고 있습니다. 이제 250주가 넘어가며 수익률은 -0.81%입니다.
기본정보
KODEX TRF3070은 2019년 7월 4일에 상장하였고 2022년 11월 28일 기준 순자산 총액은 1,594억 원입니다.
투자목적 및 투자전략
이 투자신탁은 국내 채권을 주된 투자대상으로 하여 신탁재산의 100% 이하를 투자하며, MSCI World Index(KRW)와 KAP 한국종합채권Focus지수(AA이상 총수익)를 3:7 비중이 유지되도록 산출되는 혼합 지수인 'FnGuide TRF 3070 지수'를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하고 있습니다.
FnGuide TRF 3070 지수
FnGuide TRF 지수 시리즈는 MSCI World 지수와 KAP한국종합채권FOCUS(AA-이상, 총수익) 지수를 Constant Mix 방식으로 혼합하여 산출하는 지수입니다. 주식/채권 비율을 일간 단위로 3:7가 되도록 유지하여 혼합 지수값을 산출합니다. ※ 정기변경: 매일(Daily Rebalancing)
수익률
제가 들어간 이후 최근 1년 수익률은 마이너스를 기록하고 있지만 꾸준히 우상향 하리라 기대해봅니다.
투자종목정보
2022년 11월 29일 기준으로 투자 종목은 아래와 같습니다. 투자 전략에 맞춰 채권과 주식을 7:3의 비율에 맞춰 투자하고 있습니다.
기타 사항
TRF3070 외에도 자산간 투자비중에 따라 TRF7030, TRF5050 총 3가지 상품으로 구성되어 있어 본인의 성향에 따라 선택할 수 있습니다.
현재 제 퇴직연금 계좌의 비위험자산 30%에서 15% 정도까지 KODEX TRF3070를 꾸준히 모아갈 예정입니다.
출처: KODEX 홈페이지
'주식투자 > 기타' 카테고리의 다른 글
| 2022년 12월 보호예수 (0) | 2022.12.07 |
|---|---|
| [주식투자] 2022년 11월 결산 (0) | 2022.12.01 |
| [주식투자] 2022년 10월 결산 (0) | 2022.11.04 |
| [주식투자] 2022년 9월 결산 (0) | 2022.10.05 |
| [주식투자] 2022년 8월 결산 (0) | 2022.09.03 |